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Conciliação bancária: o que é e qual a importância?

  • Categoria do post:Finanças

Se você tem um empreendimento, com certeza conhece bem a importância de manter uma administração financeira eficiente.

Afinal, esse é o fator mais importante no sucesso de um negócio. Essa gestão dos recursos da empresa pode não ser uma tarefa fácil, mas existem técnicas que te ajudam a simplificar o processo e que você pode aprender no nosso conteúdo sobre controle financeiro.

Aqui, explicaremos mais uma importante ferramenta de gestão financeira: a conciliação bancária, uma boa prática de controle financeiro que permite que você saiba se os registros internos da empresa funcionam bem.

Para que você entenda perfeitamente o conceito, começamos com uma definição detalhada, na seção abaixo.

O que é conciliação bancária?

A conciliação bancária é um processo que consiste em comparar os números da sua conta bancária com os registros internos da sua empresa.

Em outras palavras, é quando você contrasta as movimentações financeiras anotadas durante os expedientes do negócio com os valores que aparecem no extrato bancário. Assim, você consegue ter certeza de que os pagamentos que constam no seu controle interno realmente foram recebidos.

Vamos pensar com um exemplo. Imagine que Ana, confeiteira que produz bolos de pote, vendeu 70 bolos na semana passada, cada um pelo valor de R$ 12. Os clientes usaram várias formas de pagamento diferentes: cartão de crédito, débito e Pix.

Na planilha de controle financeiro da semana, Ana registrou R$ 840 em produtos vendidos. Mas para se certificar de que esse dinheiro efetivamente chegou para ela, a empreendedora confere suas anotações e seu extrato bancário, lado a lado, para ver se os valores que aparecem são os mesmos.

A conciliação bancária também leva em consideração os valores que saem da conta. Se Ana registrou R$ 150 de investimento em equipamentos na mesma semana, esse valor também precisa bater com as saídas registradas no extrato.

Só por essa explicação, você já deve ter entendido a importância imensa que a conciliação bancária tem na saúde financeira de uma empresa. Mas é importante reforçar como ela é essencial.

Qual a importância da conciliação bancária?

Realizar a conciliação bancária com frequência é uma prática que te ajuda a evitar erros de registro e furos no caixa. 

Esses deslizes podem levar sua empresa à instabilidade financeira se não forem rapidamente identificados e corrigidos. Para o crescimento de um negócio, é essencial saber exatamente de onde vem todo o dinheiro que entra e para onde vão as despesas.

Dessa forma, é possível estabelecer um controle financeiro transparente, com todos os valores visíveis, o que facilita a tomada de decisões acertadas e torna o planejamento orçamentário mais preciso e eficiente.

Por esses motivos, a conciliação bancária, assim como o balanço patrimonial, acompanhamento do fluxo de caixa e cálculo do capital de giro, deve ser feita regularmente e fazer parte das rotinas de planejamento e controle da empresa.

Esses assuntos ainda te confundem? Não se preocupe: basta dar uma lida no nosso conteúdo sobre balanço patrimonial e no post sobre capital de giro.

Continue aqui para conferir nossas recomendações sobre como realizar a conciliação bancária.

Como fazer conciliação bancária?

Para que os processos de conciliação bancária da sua empresa sejam eficazes, é importante prestar atenção a alguns detalhes. Basta seguir o passo a passo abaixo:

1) Faça registros diários: é essencial que suas anotações de controle interno incluam absolutamente todos os valores que entram e saem do caixa da empresa diariamente. O registro deve ser minucioso: não se esqueça de incluir impostos, taxas bancárias, pagamentos de parcelas de empréstimos etc.

2) Veja se os saldos batem: coloque lado a lado os valores de saldo inicial e final do controle interno e do extrato bancário, para conferir se os números são iguais.

3) Examine os detalhes dos registros: as datas que você anotou no controle interno estão todas corretas? Elas condizem com o que aparece do extrato? Os valores são exatamente os mesmos? É importante analisar se todos os dados do seu registro estão corretos.

4) Corrija possíveis erros: se alguma informação do extrato bancário parece estar diferente do que você registrou, é importante identificar o que originou o erro e corrigi-lo rapidamente. Além disso, procure prestar mais atenção no fator que causou a diferença, para que isso não volte a ocorrer.

Depois dessas explicações, parece mais fácil fazer uma conciliação bancária eficiente, não é? 

Mas sabemos que, hoje em dia, é complicado manter tudo no papel (literalmente). Por isso, confira a seguir alguns recursos tecnológicos que podem ajudar nesse processo de controle.

Ferramentas que ajudam na conciliação bancária

Para melhorar a eficiência e a rapidez dos processos de conciliação bancária, recomendamos o uso de ferramentas digitais. Elas facilitam os registros financeiros e algumas até mesmo automatizam algumas funcionalidades de controle.

Os recursos mais comumente utilizados na conciliação bancária são os que detalhamos abaixo.

Planilhas do Excel

A alternativa de registrar a movimentação financeira da sua empresa em planilhas é interessante para quem quer uma solução barata. Além disso, esse recurso não exige um processamento muito potente do seu computador e permite que você crie abas de planilha diferentes em um mesmo arquivo.

Uma pesquisa rápida na internet pode te dar acesso a diversos modelos de planilha para conciliação bancária. Basta escolher o que se encaixa mais nas suas necessidades. Se for criar sua própria planilha do zero, lembre-se de incluir um espaço para registrar os saldos inicial e final do período analisado.

Softwares de controle financeiro

Hoje em dia, existem muitas alternativas de programas criados especialmente para automatizar os processos de controle financeiro. Embora exijam algum investimento, esses recursos podem te fazer poupar tempo e melhorar a precisão dos seus registros.

Como as opções são muitas e os preços podem variar bastante, é importante que você pesquise bem para entender qual software é o ideal para você. 

Conclusão

A conciliação bancária é uma prática de gestão financeira que consiste em comparar as anotações de movimentações financeiras que uma empresa realiza internamente com os dados que aparecem no extrato bancário dela.

Esse processo é bem importante para garantir que tudo está sendo registrado corretamente e que não há furos no caixa, evitando inconsistências que podem levar a prejuízos futuros. Por isso, é uma prática vital para a saúde financeira de qualquer negócio. Ah, é interessante utilizar planilhas e softwares de controle orçamentário para facilitar essas análises. 

Vale lembrar que, se sua empresa realiza vendas a prazo (por meio de cheques ou duplicatas, por exemplo), você deve prestar uma atenção redobrada à conciliação bancária. Afinal, você não poderá contar imediatamente com todos os valores das vendas que você registrou no seu controle interno.

Para quem não quer esperar esses pagamentos caírem, uma excelente opção é utilizar o serviço de antecipação de recebíveis que nós explicamos detalhadamente no nosso conteúdo sobre o assunto. 

A antecipação de recebíveis é uma forma segura e prática de adiantar o seu acesso a valores futuros. É isso que fazemos aqui na Simples, com o objetivo de te ajudar a fortalecer a saúde financeira do seu negócio. Entre em contato conosco para saber mais e gerir seus negócios do jeito que tem que ser: Simples e ponto!

E se quiser continuar aprendendo sobre gestão financeira eficiente? Esperamos te ver mais vezes aqui no Blog da Simples.

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