{"id":7083,"date":"2022-08-11T17:58:28","date_gmt":"2022-08-11T17:58:28","guid":{"rendered":"http:\/\/localhost:10020\/?p=7083"},"modified":"2022-08-11T17:58:28","modified_gmt":"2022-08-11T17:58:28","slug":"controle-financeiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/controle-financeiro\/","title":{"rendered":"Controle financeiro: veja o que \u00e9 e como fazer"},"content":{"rendered":"

Pare e pense um pouco: como vem sendo monitorado o fluxo de caixa da sua empresa? Como est\u00e3o suas reservas financeiras e capital de giro? Voc\u00ea diria que tem uma boa no\u00e7\u00e3o dessas quest\u00f5es?<\/span><\/p>\n

Todos esses s\u00e3o t\u00f3picos de um assunto importante para o sucesso de qualquer empreendimento: o <\/span>controle financeiro<\/b>.<\/span><\/p>\n

Afinal, para que sua empresa decole, n\u00e3o basta que ela se desempenhe bem na oferta dos produtos ou servi\u00e7os que voc\u00ea vende. \u00c9 tamb\u00e9m necess\u00e1rio fazer um <\/span>acompanhamento atento<\/b> dos processos, gastos, necessidades e recursos envolvidos nos neg\u00f3cios.<\/span><\/p>\n

Para ajudar voc\u00ea a tirar controle financeiro de letra, separamos um material que cont\u00e9m as <\/span>informa\u00e7\u00f5es essenciais<\/b> para entender o assunto.\u00a0<\/span><\/p>\n

O que \u00e9 controle financeiro?<\/strong><\/h2>\n

O <\/span>controle financeiro<\/b> de uma empresa, como dissemos, \u00e9 um acompanhamento regular de todas as quest\u00f5es financeiras dela. Trata-se de um conjunto de medidas que permitem que o empreendedor tenha uma vis\u00e3o completa de como o dinheiro est\u00e1<\/span> se comportando na empresa<\/span>.<\/span><\/p>\n

Estamos falando de analisar constantemente e manter registrada, por exemplo, a situa\u00e7\u00e3o das contas a pagar e a receber, do fluxo de caixa e do capital de giro.<\/span><\/p>\n

Al\u00e9m desses, h\u00e1 outros fatores importantes que merecem aten\u00e7\u00e3o e sobre os quais discorreremos daqui a pouco.\u00a0<\/span><\/p>\n

Qual \u00e9 a import\u00e2ncia do controle financeiro?<\/strong><\/h2>\n

Um bom controle financeiro \u00e9 requisito fundamental para a <\/span>sa\u00fade financeira<\/b> do empreendimento. Afinal, \u00e9 somente tendo no\u00e7\u00e3o das quest\u00f5es financeiras que o empreendedor conseguir\u00e1 <\/span>planejar os rumos do neg\u00f3cio<\/b> e replanej\u00e1-los quando necess\u00e1rio.<\/span><\/p>\n

Manter uma estrat\u00e9gia eficiente de controle financeiro permite entender qual parte do dinheiro dispon\u00edvel para as opera\u00e7\u00f5es da empresa pode ser usada em investimentos, qual deve ser poupada, quais d\u00edvidas quitar primeiro e como direcionar o empreendimento para aprimorar o lucro.<\/span><\/p>\n

Assim, o controle financeiro \u00e9 um dos recursos administrativos mais importantes para <\/span>organizar o funcionamento<\/b> da empresa, sanar problemas financeiros existentes e evitar <\/span>inadimpl\u00eancias<\/span>.<\/span><\/p>\n

Como fazer controle financeiro?<\/strong><\/h2>\n

Vimos que boas pr\u00e1ticas de controle financeiro podem alavancar o crescimento de uma empresa ou mesmo tir\u00e1-la do vermelho. Para isso, \u00e9 preciso fazer um acompanhamento regular e constante dos fatores que vamos te contar abaixo.<\/span><\/p>\n

Balan\u00e7o patrimonial e DRE<\/strong><\/h3>\n

\u00c9 claro que o primeiro passo para controlar a \u00e1rea financeira de uma empresa \u00e9 ter plena no\u00e7\u00e3o da <\/span>situa\u00e7\u00e3o atual<\/b> em que ela se encontra.<\/span><\/p>\n

Ent\u00e3o, \u00e9 importante fazer uma an\u00e1lise dessa situa\u00e7\u00e3o, para visualizar bem o que tem causado preju\u00edzo, o que tem trazido lucro e o que precisa ser mudado. O <\/span>balan\u00e7o patrimonial<\/b> \u00e9 justamente o levantamento da movimenta\u00e7\u00e3o financeira da empresa em determinado per\u00edodo.<\/span><\/p>\n

Ele \u00e9 feito por meio da compara\u00e7\u00e3o de despesas, receitas, recebimentos, pagamentos e saldo durante esse per\u00edodo. Para saber exatamente do que \u00e9 composto o balan\u00e7o patrimonial, d\u00ea uma olhada no <\/span>conte\u00fado especialmente sobre isso<\/span><\/span><\/span><\/a> que preparamos.<\/span><\/p>\n

Junto com o balan\u00e7o patrimonial, \u00e9 feita a <\/span>DRE (Demonstra\u00e7\u00e3o do Resultado do Exerc\u00edcio)<\/b>, um relat\u00f3rio cont\u00e1bil que sintetiza essas informa\u00e7\u00f5es de lucro e preju\u00edzo, oferecendo uma vis\u00e3o panor\u00e2mica sobre as opera\u00e7\u00f5es financeiras da empresa.\u00a0<\/span><\/p>\n

A <\/span>DRE<\/span> n\u00e3o \u00e9 somente um instrumento \u00fatil para visualizar a situa\u00e7\u00e3o financeira do empreendimento, como tamb\u00e9m \u00e9 <\/span>exigida por lei<\/span><\/span><\/span><\/a> para as empresas de capital aberto.\u00a0<\/span><\/p>\n

J\u00e1 as pequenas e m\u00e9dias empresas podem se beneficiar da elabora\u00e7\u00e3o de DREs para manter um controle detalhado e eficiente do desempenho financeiro.\u00a0<\/span><\/p>\n

Fluxo de caixa<\/strong><\/h3>\n

Al\u00e9m de um balan\u00e7o patrimonial bem feito, o controle financeiro tamb\u00e9m requer um acompanhamento eficiente do<\/span> fluxo de caixa <\/b>da empresa.\u00a0<\/span><\/p>\n

O fluxo de caixa \u00e9 formado pelo movimento do dinheiro em uma empresa, isto \u00e9, de todos os recursos que s\u00e3o gastos e recebidos pelo empreendimento. Acompanhar o fluxo de caixa \u00e9 monitorar todo o capital que entra e todo o capital que sai.<\/span><\/p>\n

Esse acompanhamento precisa levar em considera\u00e7\u00e3o <\/span>despesas vari\u00e1veis e fixas<\/b>, incluindo valores dedicados a impostos, quita\u00e7\u00e3o de d\u00edvidas, pagamento de alugu\u00e9is e outras contas, remunera\u00e7\u00e3o de funcion\u00e1rios, custos de mat\u00e9ria-prima, entre outros. Entra na conta todo e qualquer valor subtra\u00eddo dos recursos financeiros da empresa.<\/span><\/p>\n

Ele tamb\u00e9m leva em considera\u00e7\u00e3o os <\/span>valores que s\u00e3o adicionados<\/b>, como os de vendas realizadas e de juros dos pagamentos que os clientes devem ao estabelecimento. A ideia, claro, \u00e9 que o fluxo de caixa se mantenha positivo.<\/span><\/p>\n

O controle de fluxo de caixa pode ser automatizado com aux\u00edlio de <\/span>softwares<\/span><\/i> espec\u00edficos, que voc\u00ea encontra em buscas r\u00e1pidas na internet.<\/span><\/p>\n

Para ajudar voc\u00ea nessa tarefa, separamos um conte\u00fado bem completo sobre o <\/span>fluxo de caixa<\/span><\/a><\/span><\/span>, que pode te ajudar a mant\u00ea-lo saud\u00e1vel.<\/span><\/p>\n

Capital de giro<\/strong><\/h3>\n

O capital de giro \u00e9, resumidamente, o valor de que uma empresa disp\u00f5e para pagar suas despesas operacionais, como sal\u00e1rios, pagamento de fornecedores, tributos, contas de aluguel e luz etc.<\/span><\/p>\n

\u00c9 uma esp\u00e9cie de reserva de recursos necess\u00e1rios para sustentar o funcionamento do empreendimento sem contar com o valor das vendas. Aqui no blog, temos um <\/span>post que explica detalhadamente o capital de giro<\/span><\/span><\/span><\/a>.<\/span><\/p>\n

Um bom controle financeiro envolve calcular adequadamente o capital de giro e <\/span>aprender a administr\u00e1-lo<\/span><\/span><\/span><\/a>, prestando sempre aten\u00e7\u00e3o ao<\/span> ciclo de convers\u00e3o de caixa<\/b> (o tempo entre pagar seus fornecedores e receber os pagamentos dos seus clientes).\u00a0<\/span><\/p>\n

Contas a pagar e a receber<\/strong><\/h3>\n

N\u00e3o \u00e9 dif\u00edcil perceber que esse elemento tem um nome bastante intuitivo: <\/span>contas a pagar e a receber<\/b> tratam daqueles valores que ainda n\u00e3o sa\u00edram e nem entraram em caixa. A gest\u00e3o dessas previs\u00f5es precisa fazer parte do controle financeiro da empresa.<\/span><\/p>\n

Contas a pagar<\/b> s\u00e3o as contas que est\u00e3o em aberto, isto \u00e9, os compromissos financeiros que a empresa ter\u00e1 que cumprir (custos e despesas em geral, parcelas de d\u00edvidas etc). J\u00e1 as <\/span>contas a receber<\/b> consistem em todo dinheiro que est\u00e1 previsto para entrar em caixa no futuro, como pagamentos de vendas a prazo.<\/span><\/p>\n

Registrar essas previs\u00f5es e administr\u00e1-las s\u00e3o medidas essenciais para que voc\u00ea n\u00e3o seja pego de surpresa por elas.\u00a0<\/span><\/p>\n

O que alguns empreendedores n\u00e3o sabem \u00e9 que \u00e9 poss\u00edvel contar antecipadamente com parte dos valores previstos nas contas a receber. A <\/span>antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis<\/span><\/a><\/span><\/span> \u00e9 uma solu\u00e7\u00e3o segura e eficiente que permite adiantar os pagamentos de vendas feitas a prazo.\u00a0<\/span><\/p>\n

Precifica\u00e7\u00e3o dos produtos<\/strong><\/h3>\n

Al\u00e9m dos pontos principais que mencionamos, alguns outros fatores podem ser levados em considera\u00e7\u00e3o no controle financeiro para torn\u00e1-lo mais efetivo. Um desses fatores \u00e9 a <\/span>precifica\u00e7\u00e3o dos produtos<\/b>.<\/span><\/p>\n

A precifica\u00e7\u00e3o \u00e9, resumidamente, o processo que leva \u00e0 determina\u00e7\u00e3o do pre\u00e7o de um produto. Nesse c\u00e1lculo, o ideal \u00e9 conseguir oferecer um valor que seja competitivo e que, ao mesmo tempo, garanta o lucro.\u00a0<\/span><\/p>\n

Para precificar corretamente os produtos, \u00e9 necess\u00e1rio levar em considera\u00e7\u00e3o a remunera\u00e7\u00e3o das pessoas envolvidas, os custos com mat\u00e9rias-primas e muitas outras vari\u00e1veis, al\u00e9m de estipular uma <\/span>margem de lucro<\/b>.<\/span><\/p>\n

Uma precifica\u00e7\u00e3o correta e precisa ajuda a entender quanto custam todos os recursos investidos na disponibiliza\u00e7\u00e3o de um produto e, consequentemente, o que pode ser otimizado para reduzir custos.<\/span><\/p>\n

Por consequ\u00eancia, torna-se mais f\u00e1cil monitorar resultados das vendas e estabelecer metas, o que propicia um melhor controle financeiro.\u00a0<\/span><\/p>\n

Pr\u00f3-labore<\/strong><\/h3>\n

Outro fator que precisa estar mapeado nos balan\u00e7os de controle financeiro \u00e9 o <\/span>pr\u00f3-labore<\/b>, que \u00e9 uma despesa administrativa destinada a remunerar os s\u00f3cios de uma empresa (como se fosse um sal\u00e1rio).\u00a0<\/span><\/p>\n

O pr\u00f3-labore tamb\u00e9m \u00e9, ent\u00e3o, um compromisso de pagamento da empresa. Logo, precisa fazer parte do controle financeiro e ser calculado de acordo com as possibilidades do neg\u00f3cio, sem prejudicar a sa\u00fade financeira dele.<\/span><\/p>\n

Em geral, o valor do pr\u00f3-labore costuma seguir as m\u00e9dias pagas no mercado para as fun\u00e7\u00f5es que o s\u00f3cio exerce dentro da empresa.\u00a0<\/span><\/p>\n

Redu\u00e7\u00e3o de custos<\/strong><\/h3>\n

Agora voc\u00ea sabe manter um controle financeiro detalhado que permite uma visualiza\u00e7\u00e3o ampla das finan\u00e7as da sua empresa. Dessa forma, \u00e9 poss\u00edvel que j\u00e1 consiga identificar os processos que t\u00eam gerado custos desnecessariamente altos.<\/span><\/p>\n

Assim, \u00e9 poss\u00edvel esquematizar uma <\/span>redu\u00e7\u00e3o de custos<\/b>, que s\u00f3 deve ser executada ap\u00f3s um planejamento para n\u00e3o afetar o bom desempenho dos seus produtos ou servi\u00e7os.<\/span><\/p>\n

Para reduzir custos, o primeiro passo \u00e9 definir quais deles s\u00e3o estrat\u00e9gicos e quais n\u00e3o s\u00e3o. Os <\/span>custos estrat\u00e9gicos<\/b> s\u00e3o aqueles que deram um retorno efetivo, que s\u00e3o importantes para o aumento da lucratividade. Alguns exemplos s\u00e3o investimentos em marketing, treinamento de pessoal e pesquisas para aprimoramento da qualidade do produto.<\/span><\/p>\n

J\u00e1 os <\/span>custos<\/b> n\u00e3o estrat\u00e9gicos<\/b>, embora sejam importantes, s\u00e3o aqueles dos quais as opera\u00e7\u00f5es da empresa n\u00e3o dependem diretamente para gerar lucro. Gastos com eletricidade ou com materiais de escrit\u00f3rio entram nessa categoria: s\u00e3o relevantes, mas podem ser repensados.<\/span><\/p>\n

Ap\u00f3s fazer essa an\u00e1lise dos custos, voc\u00ea pode elaborar maneiras de <\/span>reduzir os custos n\u00e3o estrat\u00e9gicos<\/b>. \u00c9 o caso de solicitar a visita de um t\u00e9cnico da companhia el\u00e9trica para avaliar como o consumo mensal de energia poderia ser diminu\u00eddo, por exemplo.<\/span><\/p>\n

Al\u00e9m disso, tamb\u00e9m \u00e9 poss\u00edvel reduzir os custos da sua empresa <\/span>negociando de maneira mais eficiente<\/b> com fornecedores. Dessa forma, \u00e9 poss\u00edvel adquirir mat\u00e9rias-primas por pre\u00e7os mais acess\u00edveis.\u00a0<\/span><\/p>\n

D\u00ea uma olhada no nosso <\/span>conte\u00fado que traz 7 dicas de negocia\u00e7\u00e3o<\/span><\/span><\/span><\/a> para conseguir condi\u00e7\u00f5es melhores com seus fornecedores.\u00a0<\/span><\/p>\n

Conclus\u00e3o<\/strong><\/h3>\n

Fazer um <\/span>controle financeiro<\/b> bem elaborado \u00e9 uma pe\u00e7a-chave na sa\u00fade financeira de qualquer neg\u00f3cio.\u00a0<\/span><\/p>\n

Para isso, \u00e9 preciso ter no\u00e7\u00e3o s\u00f3lida de como est\u00e3o as finan\u00e7as da empresa, o que pode ser feito por meio do <\/span>balan\u00e7o patrimonial<\/b>, um levantamento que contrasta valores de despesas, receitas, recebimentos, pagamentos e saldo.<\/span><\/p>\n

Al\u00e9m disso, \u00e9 importante monitorar atentamente o <\/span>fluxo de caixa<\/b> e as contas a pagar e a receber, al\u00e9m de calcular o capital de giro de acordo com as necessidades da empresa.\u00a0<\/span><\/p>\n

Vale lembrar que \u00e9 poss\u00edvel impulsionar o capital dispon\u00edvel por meio da <\/span>antecipa\u00e7\u00e3o dos pagamentos das suas vendas a prazo<\/span><\/span><\/span><\/a>, servi\u00e7o que \u00e9 o nosso carro-chefe aqui na <\/span>Simples<\/span><\/span><\/span><\/a>.\u00a0<\/span><\/p>\n

Al\u00e9m do que j\u00e1 foi mencionado, preste aten\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m na precifica\u00e7\u00e3o dos seus produtos e na defini\u00e7\u00e3o de valores de pr\u00f3-labore que fa\u00e7am sentido para a empresa.\u00a0<\/span><\/p>\n

Por fim, considere realizar redu\u00e7\u00f5es de custos, cortando aqueles que n\u00e3o s\u00e3o estrat\u00e9gicos para o seu neg\u00f3cio e aprendendo a negociar melhor com seus fornecedores.<\/span><\/p>\n

E, \u00e9 claro, \u00e9 importante seguir aprimorando suas no\u00e7\u00f5es de <\/span>educa\u00e7\u00e3o financeira<\/b> para conseguir realizar um controle financeiro cada vez mais eficiente.\u00a0<\/span><\/p>\n

Pensando nisso, o <\/span>blog da Simples<\/span><\/span><\/span><\/a> traz conte\u00fados ricos em informa\u00e7\u00f5es valiosas para ajudar voc\u00ea a cuidar corretamente das finan\u00e7as do seu neg\u00f3cio, do jeito que tem que ser: simples e ponto! Que tal aprender mais?<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Pare e pense um pouco: como vem sendo monitorado o fluxo de caixa da sua empresa? Como est\u00e3o suas reservas financeiras e capital de giro? Voc\u00ea diria que tem uma boa no\u00e7\u00e3o dessas quest\u00f5es? Todos esses s\u00e3o t\u00f3picos de um assunto importante para o sucesso de qualquer empreendimento: o controle financeiro. Afinal, para que sua […]<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":7084,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"ocean_post_layout":"","ocean_both_sidebars_style":"","ocean_both_sidebars_content_width":0,"ocean_both_sidebars_sidebars_width":0,"ocean_sidebar":"","ocean_second_sidebar":"","ocean_disable_margins":"enable","ocean_add_body_class":"","ocean_shortcode_before_top_bar":"","ocean_shortcode_after_top_bar":"","ocean_shortcode_before_header":"","ocean_shortcode_after_header":"","ocean_has_shortcode":"","ocean_shortcode_after_title":"","ocean_shortcode_before_footer_widgets":"","ocean_shortcode_after_footer_widgets":"","ocean_shortcode_before_footer_bottom":"","ocean_shortcode_after_footer_bottom":"","ocean_display_top_bar":"default","ocean_display_header":"default","ocean_header_style":"","ocean_center_header_left_menu":"","ocean_custom_header_template":"","ocean_custom_logo":0,"ocean_custom_retina_logo":0,"ocean_custom_logo_max_width":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_width":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_width":0,"ocean_custom_logo_max_height":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_height":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_height":0,"ocean_header_custom_menu":"","ocean_menu_typo_font_family":"","ocean_menu_typo_font_subset":"","ocean_menu_typo_font_size":0,"ocean_menu_typo_font_size_tablet":0,"ocean_menu_typo_font_size_mobile":0,"ocean_menu_typo_font_size_unit":"px","ocean_menu_typo_font_weight":"","ocean_menu_typo_font_weight_tablet":"","ocean_menu_typo_font_weight_mobile":"","ocean_menu_typo_transform":"","ocean_menu_typo_transform_tablet":"","ocean_menu_typo_transform_mobile":"","ocean_menu_typo_line_height":0,"ocean_menu_typo_line_height_tablet":0,"ocean_menu_typo_line_height_mobile":0,"ocean_menu_typo_line_height_unit":"","ocean_menu_typo_spacing":0,"ocean_menu_typo_spacing_tablet":0,"ocean_menu_typo_spacing_mobile":0,"ocean_menu_typo_spacing_unit":"","ocean_menu_link_color":"","ocean_menu_link_color_hover":"","ocean_menu_link_color_active":"","ocean_menu_link_background":"","ocean_menu_link_hover_background":"","ocean_menu_link_active_background":"","ocean_menu_social_links_bg":"","ocean_menu_social_hover_links_bg":"","ocean_menu_social_links_color":"","ocean_menu_social_hover_links_color":"","ocean_disable_title":"default","ocean_disable_heading":"default","ocean_post_title":"","ocean_post_subheading":"","ocean_post_title_style":"","ocean_post_title_background_color":"","ocean_post_title_background":0,"ocean_post_title_bg_image_position":"","ocean_post_title_bg_image_attachment":"","ocean_post_title_bg_image_repeat":"","ocean_post_title_bg_image_size":"","ocean_post_title_height":0,"ocean_post_title_bg_overlay":0.5,"ocean_post_title_bg_overlay_color":"","ocean_disable_breadcrumbs":"default","ocean_breadcrumbs_color":"","ocean_breadcrumbs_separator_color":"","ocean_breadcrumbs_links_color":"","ocean_breadcrumbs_links_hover_color":"","ocean_display_footer_widgets":"default","ocean_display_footer_bottom":"default","ocean_custom_footer_template":"","ocean_post_oembed":"","ocean_post_self_hosted_media":"","ocean_post_video_embed":"","ocean_link_format":"","ocean_link_format_target":"self","ocean_quote_format":"","ocean_quote_format_link":"post","ocean_gallery_link_images":"on","ocean_gallery_id":[],"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[248,249,250,251,252],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7083"}],"collection":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7083"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7083\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7084"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7083"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7083"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7083"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}