{"id":7095,"date":"2022-08-11T18:45:04","date_gmt":"2022-08-11T18:45:04","guid":{"rendered":"http:\/\/localhost:10020\/?p=7095"},"modified":"2022-08-11T18:45:04","modified_gmt":"2022-08-11T18:45:04","slug":"conciliacao-bancaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/conciliacao-bancaria\/","title":{"rendered":"Concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria: o que \u00e9 e qual a import\u00e2ncia?"},"content":{"rendered":"

Se voc\u00ea tem um empreendimento, com certeza conhece bem a import\u00e2ncia de manter uma administra\u00e7\u00e3o financeira eficiente.<\/span><\/p>\n

Afinal, esse \u00e9 o fator mais importante no sucesso de um neg\u00f3cio. Essa gest\u00e3o dos recursos da empresa pode n\u00e3o ser uma tarefa f\u00e1cil, mas existem t\u00e9cnicas que te ajudam a simplificar o processo e que voc\u00ea pode aprender no <\/span>nosso conte\u00fado sobre controle financeiro<\/span>.<\/span><\/p>\n

Aqui, explicaremos mais uma importante ferramenta de gest\u00e3o financeira: a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, uma boa pr\u00e1tica de controle financeiro que permite que voc\u00ea saiba se os registros internos da empresa funcionam bem.<\/span><\/p>\n

Para que voc\u00ea entenda perfeitamente o conceito, come\u00e7amos com uma defini\u00e7\u00e3o detalhada, na se\u00e7\u00e3o abaixo.<\/span><\/p>\n

O que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/strong><\/h3>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 um processo que consiste em comparar os n\u00fameros da sua conta banc\u00e1ria com os registros internos da sua empresa.<\/span><\/p>\n

Em outras palavras, \u00e9 quando voc\u00ea contrasta as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras anotadas durante os expedientes do neg\u00f3cio com os valores que aparecem no extrato banc\u00e1rio. Assim, voc\u00ea consegue ter certeza de que os pagamentos que constam no seu controle interno realmente foram recebidos.<\/span><\/p>\n

Vamos pensar com um exemplo. Imagine que Ana, confeiteira que produz bolos de pote, vendeu 70 bolos na semana passada, cada um pelo valor de R$ 12. Os clientes usaram v\u00e1rias formas de pagamento diferentes: cart\u00e3o de cr\u00e9dito, d\u00e9bito e Pix.<\/span><\/p>\n

Na planilha de controle financeiro da semana, Ana registrou R$ 840 em produtos vendidos. Mas para se certificar de que esse dinheiro efetivamente chegou para ela, a empreendedora confere suas anota\u00e7\u00f5es e seu extrato banc\u00e1rio, lado a lado, para ver se os valores que aparecem s\u00e3o os mesmos.<\/span><\/p>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria tamb\u00e9m leva em considera\u00e7\u00e3o os valores que saem da conta. Se Ana registrou R$ 150 de investimento em equipamentos na mesma semana, esse valor tamb\u00e9m precisa bater com as sa\u00eddas registradas no extrato.<\/span><\/p>\n

S\u00f3 por essa explica\u00e7\u00e3o, voc\u00ea j\u00e1 deve ter entendido a import\u00e2ncia imensa que a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria tem na sa\u00fade financeira de uma empresa. Mas \u00e9 importante refor\u00e7ar como ela \u00e9 essencial.<\/span><\/p>\n

Qual a import\u00e2ncia da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/strong><\/h3>\n

Realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria com frequ\u00eancia \u00e9 uma pr\u00e1tica que te ajuda a evitar erros de registro e furos no caixa.\u00a0<\/span><\/p>\n

Esses deslizes podem levar sua empresa \u00e0 instabilidade financeira se n\u00e3o forem rapidamente identificados e corrigidos. Para o crescimento de um neg\u00f3cio, \u00e9 essencial saber exatamente de onde vem todo o dinheiro que entra e para onde v\u00e3o as despesas.<\/span><\/p>\n

Dessa forma, \u00e9 poss\u00edvel estabelecer um controle financeiro transparente, com todos os valores vis\u00edveis, o que facilita a tomada de decis\u00f5es acertadas e torna o planejamento or\u00e7ament\u00e1rio mais preciso e eficiente.<\/span><\/p>\n

Por esses motivos, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, assim como o balan\u00e7o patrimonial, acompanhamento do fluxo de caixa e c\u00e1lculo do capital de giro, deve ser feita regularmente e fazer parte das rotinas de planejamento e controle da empresa.<\/span><\/p>\n

Esses assuntos ainda te confundem? N\u00e3o se preocupe: basta dar uma lida no nosso <\/span>conte\u00fado sobre balan\u00e7o patrimonial<\/span><\/a><\/span><\/span> e no <\/span>post sobre capital de giro<\/span><\/span><\/span><\/a>.<\/span><\/p>\n

Continue aqui para conferir nossas recomenda\u00e7\u00f5es sobre como realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/span><\/p>\n

Como fazer concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/strong><\/h3>\n

Para que os processos de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria da sua empresa sejam eficazes, \u00e9 importante prestar aten\u00e7\u00e3o a alguns detalhes. Basta seguir o passo a passo abaixo:<\/span><\/p>\n

1)<\/strong> Fa\u00e7a registros di\u00e1rios: \u00e9 essencial que suas anota\u00e7\u00f5es de controle interno incluam absolutamente todos os valores que entram e saem do caixa da empresa diariamente. O registro deve ser minucioso: n\u00e3o se esque\u00e7a de incluir impostos, taxas banc\u00e1rias, pagamentos de parcelas de empr\u00e9stimos etc.<\/span><\/p>\n

2)<\/strong> Veja se os saldos batem: coloque lado a lado os valores de saldo inicial e final do controle interno e do extrato banc\u00e1rio, para conferir se os n\u00fameros s\u00e3o iguais.<\/span><\/p>\n

3)<\/strong> Examine os detalhes dos registros: as datas que voc\u00ea anotou no controle interno est\u00e3o todas corretas? Elas condizem com o que aparece do extrato? Os valores s\u00e3o exatamente os mesmos? \u00c9 importante analisar se todos os dados do seu registro est\u00e3o corretos.<\/span><\/p>\n

4)<\/strong> Corrija poss\u00edveis erros: se alguma informa\u00e7\u00e3o do extrato banc\u00e1rio parece estar diferente do que voc\u00ea registrou, \u00e9 importante identificar o que originou o erro e corrigi-lo rapidamente. Al\u00e9m disso, procure prestar mais aten\u00e7\u00e3o no fator que causou a diferen\u00e7a, para que isso n\u00e3o volte a ocorrer.<\/span><\/p>\n

Depois dessas explica\u00e7\u00f5es, parece mais f\u00e1cil fazer uma concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria eficiente, n\u00e3o \u00e9?\u00a0<\/span><\/p>\n

Mas sabemos que, hoje em dia, \u00e9 complicado manter tudo no papel (literalmente). Por isso, confira a seguir alguns recursos tecnol\u00f3gicos que podem ajudar nesse processo de controle.<\/span><\/p>\n

Ferramentas que ajudam na concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong><\/h3>\n

Para melhorar a efici\u00eancia e a rapidez dos processos de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, recomendamos o uso de ferramentas digitais. Elas facilitam os registros financeiros e algumas at\u00e9 mesmo automatizam algumas funcionalidades de controle.<\/span><\/p>\n

Os recursos mais comumente utilizados na concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria s\u00e3o os que detalhamos abaixo.<\/span><\/p>\n

Planilhas do Excel<\/strong><\/h3>\n

A alternativa de registrar a movimenta\u00e7\u00e3o financeira da sua empresa em planilhas \u00e9 interessante para quem quer uma solu\u00e7\u00e3o barata. Al\u00e9m disso, esse recurso n\u00e3o exige um processamento muito potente do seu computador e permite que voc\u00ea crie abas de planilha diferentes em um mesmo arquivo.<\/span><\/p>\n

Uma pesquisa r\u00e1pida na internet pode te dar acesso a diversos modelos de planilha para concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria. Basta escolher o que se encaixa mais nas suas necessidades. Se for criar sua pr\u00f3pria planilha do zero, lembre-se de incluir um espa\u00e7o para registrar os saldos inicial e final do per\u00edodo analisado.<\/span><\/p>\n

Softwares de controle financeiro<\/strong><\/h3>\n

Hoje em dia, existem muitas alternativas de programas criados especialmente para automatizar os processos de controle financeiro. Embora exijam algum investimento, esses recursos podem te fazer poupar tempo e melhorar a precis\u00e3o dos seus registros.<\/span><\/p>\n

Como as op\u00e7\u00f5es s\u00e3o muitas e os pre\u00e7os podem variar bastante, \u00e9 importante que voc\u00ea pesquise bem para entender qual software \u00e9 o ideal para voc\u00ea.\u00a0<\/span><\/p>\n

Conclus\u00e3o<\/strong><\/h3>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 uma pr\u00e1tica de gest\u00e3o financeira que consiste em comparar as anota\u00e7\u00f5es de movimenta\u00e7\u00f5es financeiras que uma empresa realiza internamente com os dados que aparecem no extrato banc\u00e1rio dela.<\/span><\/p>\n

Esse processo \u00e9 bem importante para garantir que tudo est\u00e1 sendo registrado corretamente e que n\u00e3o h\u00e1 furos no caixa, evitando inconsist\u00eancias que podem levar a preju\u00edzos futuros. Por isso, \u00e9 uma pr\u00e1tica vital para a sa\u00fade financeira de qualquer neg\u00f3cio. Ah, \u00e9 interessante utilizar planilhas e softwares de controle or\u00e7ament\u00e1rio para facilitar essas an\u00e1lises.\u00a0<\/span><\/p>\n

Vale lembrar que, se sua empresa realiza vendas a prazo (por meio de cheques ou duplicatas, por exemplo), voc\u00ea deve prestar uma aten\u00e7\u00e3o redobrada \u00e0 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria. Afinal, voc\u00ea n\u00e3o poder\u00e1 contar imediatamente com todos os valores das vendas que voc\u00ea registrou no seu controle interno.<\/span><\/p>\n

Para quem n\u00e3o quer esperar esses pagamentos ca\u00edrem, uma excelente op\u00e7\u00e3o \u00e9 utilizar o servi\u00e7o de <\/span>antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis<\/span><\/a><\/span><\/span> que n\u00f3s explicamos detalhadamente no nosso conte\u00fado sobre o assunto.\u00a0<\/span><\/p>\n

A antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis \u00e9 uma forma segura e pr\u00e1tica de adiantar o seu acesso a valores futuros. \u00c9 isso que fazemos aqui na <\/span>Simples<\/span><\/a><\/span><\/span>, com o objetivo de te ajudar a fortalecer a sa\u00fade financeira do seu neg\u00f3cio. Entre em contato conosco para saber mais e gerir seus neg\u00f3cios do jeito que tem que ser: Simples e ponto!<\/span><\/p>\n

E se quiser continuar aprendendo sobre gest\u00e3o financeira eficiente? Esperamos te ver mais vezes aqui no <\/span>Blog da Simples<\/span><\/a><\/span><\/span>.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Se voc\u00ea tem um empreendimento, com certeza conhece bem a import\u00e2ncia de manter uma administra\u00e7\u00e3o financeira eficiente. Afinal, esse \u00e9 o fator mais importante no sucesso de um neg\u00f3cio. Essa gest\u00e3o dos recursos da empresa pode n\u00e3o ser uma tarefa f\u00e1cil, mas existem t\u00e9cnicas que te ajudam a simplificar o processo e que voc\u00ea pode […]<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":7096,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"ocean_post_layout":"","ocean_both_sidebars_style":"","ocean_both_sidebars_content_width":0,"ocean_both_sidebars_sidebars_width":0,"ocean_sidebar":"","ocean_second_sidebar":"","ocean_disable_margins":"enable","ocean_add_body_class":"","ocean_shortcode_before_top_bar":"","ocean_shortcode_after_top_bar":"","ocean_shortcode_before_header":"","ocean_shortcode_after_header":"","ocean_has_shortcode":"","ocean_shortcode_after_title":"","ocean_shortcode_before_footer_widgets":"","ocean_shortcode_after_footer_widgets":"","ocean_shortcode_before_footer_bottom":"","ocean_shortcode_after_footer_bottom":"","ocean_display_top_bar":"default","ocean_display_header":"default","ocean_header_style":"","ocean_center_header_left_menu":"","ocean_custom_header_template":"","ocean_custom_logo":0,"ocean_custom_retina_logo":0,"ocean_custom_logo_max_width":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_width":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_width":0,"ocean_custom_logo_max_height":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_height":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_height":0,"ocean_header_custom_menu":"","ocean_menu_typo_font_family":"","ocean_menu_typo_font_subset":"","ocean_menu_typo_font_size":0,"ocean_menu_typo_font_size_tablet":0,"ocean_menu_typo_font_size_mobile":0,"ocean_menu_typo_font_size_unit":"px","ocean_menu_typo_font_weight":"","ocean_menu_typo_font_weight_tablet":"","ocean_menu_typo_font_weight_mobile":"","ocean_menu_typo_transform":"","ocean_menu_typo_transform_tablet":"","ocean_menu_typo_transform_mobile":"","ocean_menu_typo_line_height":0,"ocean_menu_typo_line_height_tablet":0,"ocean_menu_typo_line_height_mobile":0,"ocean_menu_typo_line_height_unit":"","ocean_menu_typo_spacing":0,"ocean_menu_typo_spacing_tablet":0,"ocean_menu_typo_spacing_mobile":0,"ocean_menu_typo_spacing_unit":"","ocean_menu_link_color":"","ocean_menu_link_color_hover":"","ocean_menu_link_color_active":"","ocean_menu_link_background":"","ocean_menu_link_hover_background":"","ocean_menu_link_active_background":"","ocean_menu_social_links_bg":"","ocean_menu_social_hover_links_bg":"","ocean_menu_social_links_color":"","ocean_menu_social_hover_links_color":"","ocean_disable_title":"default","ocean_disable_heading":"default","ocean_post_title":"","ocean_post_subheading":"","ocean_post_title_style":"","ocean_post_title_background_color":"","ocean_post_title_background":0,"ocean_post_title_bg_image_position":"","ocean_post_title_bg_image_attachment":"","ocean_post_title_bg_image_repeat":"","ocean_post_title_bg_image_size":"","ocean_post_title_height":0,"ocean_post_title_bg_overlay":0.5,"ocean_post_title_bg_overlay_color":"","ocean_disable_breadcrumbs":"default","ocean_breadcrumbs_color":"","ocean_breadcrumbs_separator_color":"","ocean_breadcrumbs_links_color":"","ocean_breadcrumbs_links_hover_color":"","ocean_display_footer_widgets":"default","ocean_display_footer_bottom":"default","ocean_custom_footer_template":"","ocean_post_oembed":"","ocean_post_self_hosted_media":"","ocean_post_video_embed":"","ocean_link_format":"","ocean_link_format_target":"self","ocean_quote_format":"","ocean_quote_format_link":"post","ocean_gallery_link_images":"on","ocean_gallery_id":[],"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[263,264,265,266,267],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7095"}],"collection":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7095"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7095\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7096"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7095"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7095"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/antecipenasimples.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7095"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}