Muito se fala sobre manter o equilíbrio nas contas da empresa, não é verdade? Mas como fazer isso quando as compras e vendas a prazo tornam difícil a tarefa de prever o caixa dos meses seguintes?

O desequilíbrio pode acontecer por falta de cuidado na gestão de contas a pagar e a receber. O resultado é falta de capital de giro e consequentes problemas. O planejamento de caixa é o que permite uma melhor visão do horizonte financeiro de um negócio.

Se você ainda não sabe como garantir a saúde financeira de seu empreendimento, fique conosco e acompanhe nossas valiosas dicas a seguir.

O que é planejamento de caixa?

Não é novidade para nenhum empreendedor que é fundamental ter o registro de todas as receitas e despesas de seu negócio. Contudo, embora essa prática já seja bastante utilizada, ela não é suficiente. O controle das finanças de uma empresa requer também uma projeção das entradas e saídas futuras. Isso permite saber qual será o saldo financeiro em datas posteriores.

Para isso é preciso falar de fluxo de caixa. Ele é o instrumento que permite saber qual será o saldo da empresa nos meses vindouros. Obviamente, não é possível alcançar precisão nessa tarefa, graças às possíveis oscilações que ocorrerão. Especialmente porque é necessário considerar projeções de vendas, o que não quer dizer que há garantia que elas acontecerão.

A proposta deve ser o mais realista possível, levando em conta todas as entradas e saídas previstas para a empresa. Isso permite que suas decisões sejam planejadas e respaldadas por números.

Planejamento de caixa consiste em não tomar atitudes impulsivas. Não se deve fazer um investimento simplesmente porque há dinheiro disponível. É fazer uma análise no fluxo de caixa e perceber qual será o impacto do gasto no saldo dos meses seguintes.

Com esse planejamento, é possível, por exemplo, prever se em um determinado mês o capital de giro será insuficiente. A partir daí, já se pode criar estratégias para solucionar a dificuldade com antecedência. Dessa forma você pode até mesmo evitar situações em que a empresa não conseguiria arcar com seus custos e precisaria de um empréstimo.

Como fazer?

Se você ainda não faz o controle do fluxo de caixa em sua empresa, vamos partir do passo mais básico. Avalie a quantia disponível em seu caixa nesse momento. Não considere ainda contas a receber, apenas o dinheiro em mãos. Esse é o seu saldo inicial.

A partir daí, alguns passos são fundamentais:

Registro

Comece uma planilha para registrar todas as entradas e saídas da empresa. Insira o saldo inicial e, em seguida, vá registrando todas as movimentações, mesmo as que pareçam insignificantes.

No dia seguinte, comece uma nova planilha. Nela você irá reduzir todas as despesas das receitas. Assim chegará ao saldo operacional, que deve ser somado ao inicial. O resultado é o saldo acumulado.

Projeção

Sua tarefa agora é ir completando a planilha dos dias seguintes. Considere então as despesas que já conhece, como aluguel, salário de funcionários, impostos, entre outros. Então adicione a projeção de recebimento pelas vendas.

É importante registrar o evento na data em que o dinheiro de fato entra ou sai da conta, e não quando a transação acontece.

Atualização

A cada dia é necessário atualizar as linhas que se completaram na planilha com o saldo efetivo. É importante lembrar que as mudanças na tabela influenciam o resultado do saldo dos outros dias. Por isso é preciso utilizar fórmulas que fazem somas automáticas dos valores.

Caso não tenha facilidade com planilhas, vale lembrar que existem softwares que podem fazer esse trabalho. Automatizar o fluxo de caixa pode significar mais organização e menos tempo investido na tarefa.

Como melhorar?

Se já começou a fazer o fluxo de caixa e precisa apenas aperfeiçoar seu controle financeiro, algumas práticas podem ajudar, facilitando seu trabalho:

Defina a frequência

Citamos a necessidade de atualização diária na planilha de controle de fluxo de caixa. Porém, a realidade do seu negócio pode permitir uma periodicidade diferente. Muitas empresas, por exemplo, adotam o controle mensal.

A atualização diária serve para um controle mais rigoroso e permite uma visão mais ampla da situação.

Seja realista

Uma reunião de planejamento de metas geralmente exige dos gestores uma postura mais otimista. Entretanto, na hora de fazer projeções de vendas, é necessário ser realista. Não pense somente no quanto você gostaria de vender, mas no quanto é mais provável que venda.

Considere a inadimplência

Avalie quanto seus clientes costumam se atrasar no pagamento de títulos para ter uma ideia da taxa de inadimplência de sua empresa. Ao planejar um investimento, consulte o fluxo de caixa para saber se terá o valor suficiente e aplique essa taxa sobre o saldo projetado.

E então? Sente-se mais confiante para fazer o planejamento de caixa de sua empresa e conquistar o equilíbrio necessário para o sucesso? Se percebeu que as dicas podem ajudar na gestão do seu negócio, compartilhe em suas redes sociais. Afinal, elas podem ser úteis também para os seus amigos!